Як розрахувати річний інвестиційний дохід

категорія Faq

Підрахунок річного інвестиційного доходу робиться з однією метою: дізнатися нараховану ставку доходу, яку він здобув у період пакетного інвестування цінних паперів. Хоча різні формули, що використовуються для підрахунку річного інвестиційного доходу, можуть здатися страшними, насправді вам буде досить легко його підрахувати, як тільки ви ознайомитеся з декількома основними концепціями.

Частина 1 з 2: Залежить фундамент
1
Ознайомтеся з ключовими поняттями. При розгляді річних інвестиційних доходів ви неодноразово зіткнетеся з кількома ключовими термінами, які потрібно знати. Вони викладені нижче:
  • Річна прибутковість: сукупний дохід від інвестицій за один календарний рік, включаючи дивіденди, відсотки і отриманий прибуток.
  • Дохід в річному обчисленні: річна ставка доходу, отримана шляхом обробки даних за періоди, що тривали менше або більше одного календарного року.
  • Середній дохід: середньостатистичний дохід, зароблений за певний період часу, отриманий шляхом підрахунку сукупного доходу, отриманого за більш тривалий період і його рівномірного розподілу на (коротші) періоди.
  • Нарахований дохід: дохід, в суму якого входять реінвестовані відсотки, дивіденди та отриманий прибуток.
  • Період: певний проміжок часу - день, місяць, квартал або рік, за який вимірюється отриманий дохід.
  • Періодичний дохід: сукупний дохід від капіталовкладення, який вимірюється за певний проміжок часу.
  • 2
    Ознайомтеся з принципом підрахунку складного відсотка. Складні відсотки - це збільшення вже наявної у вас прибутку. Чим довше на ваші вклади будуть нараховуватися складні відсотки, тим швидше вони будуть рости, і ви отримаєте великі доходи в річному численні. (Уявіть собі сніжний ком, скочується з пагорба, який збільшується в розмірах у міру збільшення швидкості).
  • Уявіть, що в перший рік ви вклали 100 доларів і заробили 100%, тобто в кінці першого року ви маєте 200 доларів. Якщо на другий рік ви отримаєте всього 10% прибутку, то до кінця другого року до ваших 200 доларам додасться ще 20.
  • Але якщо уявити, що протягом першого року ви заробили всього 50%, то на початку другого року у вас буде 150 доларів. Ті ж самі 10% прибутку на другий рік принесуть вам вже не 20, а 15 доларів. Це на цілих 33% менше, ніж 20 доларів, які ви отримали в першому прикладі.
  • В якості додаткового прикладу, давайте уявимо, що в перший рік ви втратили 50%, і у вас залишилося 50 доларів. Тоді вам доведеться отримати прибуток в розмірі 100% просто для того, щоб відновити початкову суму (100% з 50 доларів = 50 доларів, а 50 + 50 = 100 доларів).
  • Розмір прибутку і терміни її отримання відіграють велику роль при підрахунку нарахованих доходів і вивченні їх впливу на доходи в річному численні. Тобто, доходи в річному обчисленні не можна вважати достовірним показником отриманих доходів або понесених збитків. Проте, доходи в річному обчисленні зручно використовувати при порівнянні різних видів капіталовкладень.
  • 3
    Використовуйте прибутковість, зважену за часом для підрахунку своєї норми прибутку з урахуванням реінвестування. Наприклад, щоб дізнатися середнє арифметичне щоденної кількості опадів або втрату ваги за кілька місяців, ви можете використовувати середнє арифметичне. Можливо, ви вивчали цей метод в школі. Однак середнє арифметичне не допоможе вам в поясненні впливу періодичного доходу на інші види доходів або на терміни їх отримання. Щоб дізнатися це, ми можемо використовувати геометричну прибутковість, зважену за часом. (Не хвилюйтеся, ми навчимо вас застосовувати цю формулу!)
  • Тут не вийде використовувати середнє арифметичне, так як всі періодичні доходи залежать один від одного.
  • Наприклад, уявіть, що ви хочете обчислити середній дохід від 100 доларів за два роки. У перший рік ви заробили 100 доларів, тобто до кінця першого року ви маєте 200 доларів (100% від 100 = 100). Ви втратили 50%, у другому році - тобто до кінця другого року ви маєте 100 доларів (50% від 200 = 100). Це та ж цифра, з якою ви почали на початку першого року.
  • При підрахунку середнього арифметичного ви б склали обидва доходу і розділили їх на кількість періодів, тобто на два роки. В результаті ви б з`ясували, що ваш середній дохід склав 25% в рік. Але при зіставленні двох доходів ви зможете побачити, що насправді ви нічого не заробили. Роки взаємно врівноважили один одного.
  • 4

    Відео: Що таке ROI? Як розрахувати ROI повернення інвестицій. Просто про складне



    Підрахуйте свій загальний дохід. Для початку вам слід підрахувати свій загальний дохід за весь проміжок розглянутого часу. З метою внесення ясності ми використовуємо приклад, в якому не проводилося ніяких операцій у вигляді вкладів або зняття коштів з рахунку. Для підрахунку свого загального доходу вам знадобляться дві цифри: початкова і кінцева вартість портфеля цінних паперів.
  • Відніміть початкову вартість від кінцевої вартості.
  • Розділіть отримане число на початкову вартість. Отримане число і буде вважатися прибутком.
  • Якщо протягом аналізованого періоду часу ви зазнали збитків, відніміть баланс на кінець періоду від початкового балансу. Потім розділіть отримане число на початковий баланс, і в результаті у вас вийде від`ємне значення. (Остання дія потрібно для того, щоб не додавати до відповіді негативне число).
  • Спочатку проведіть віднімання, потім розподіл. Тоді ви отримаєте загальний відсоток прибутку.
  • 5
    Навчитеся використовувати формули Excel для подібних розрахунків. Формула розрахунку загального коефіцієнта доходів = (кінцева вартість портфеля цінних паперів - початкова вартість портфеля цінних паперів) / початкова вартість портфеля цінних паперів. Формула розрахунку коефіцієнта нарахованих доходів = ступінь ((1 + загальний коефіцієнт доходів), (1 / роки)) - 1.
  • Наприклад, якщо початкова вартість портфеля цінних паперів становила 1000 доларів, а кінцева вартість через сім років - 2500 доларів, розрахунки будуть виглядати наступним чином:
  • Загальний коефіцієнт доходів = (2500-1000) / 1000 = 1.5.
  • Коефіцієнт нарахованих доходів = ступінь ((1 + 1.5), (1/7)) - 1 = .1398 = 13.98%.
    • Частина 2 з 2: Підрахувати свій річний дохід
    1
    Підрахуйте свій річний дохід. Після підрахунку загального доходу (див.вище), вставте результат в це рівняння: Річний дохід = (1+ дохід) -1 Після рішення цього рівняння ви отримаєте число, яке відповідає вашому щорічного доходу за весь період часу.
    • цифра "1" в показнику ступеня (невелика кількість, винесене за дужки) позначає вимірювану нами одиницю, тобто 1 рік. Якщо ви хочете отримати точнішу відповідь, то можете використовувати "365", Щоб дізнатися щоденний дохід.
    • "До" позначає кількість вимірюваних нами періодів. Таким чином, якщо ви підраховуєте свій дохід за 7 років, вам слід вписати номер "7" замість "До".
    • Наприклад, припустимо, що за семирічний період ваші цінні папери виросли в ціні від 1000 до 2500 доларів.
    • Для початку підрахуйте свій загальний дохід: (2500-1000) / 1000 = 1.50 (дохід від 150%).
    • Потім підрахуйте свій річний дохід: (1 + 1.50) -1 = 0.1399 = 13.99% річний дохід. От і все!
    • Використовуйте звичайний порядок вирішення математичних задач: спочатку виконайте дії в дужках, потім працюйте з показником ступеня, потім виконайте віднімання.
  • 2


    Підрахуйте піврічні доходи. Тепер уявімо, що ви хочете підрахувати піврічні доходи (доходи, одержувані два рази в рік, кожні шість місяців) протягом семирічного періоду. Формула підрахунку та ж- вам доведеться тільки змінити кількість вимірюваних періодів. В результаті ви отримаєте піврічний дохід.
  • В цьому випадку у вас буде 14 піврічних періодів - по два на рік за сім років.
  • Спочатку підрахуйте свій загальний дохід (2500-1000) / 1000 = 1.50 (дохід від 150%).
  • Потім підрахуйте свою річну прибутковість: (1 + 1.50) -1 = 6.76%.
  • Ви можете перевести її в річний дохід, просто помноживши її на 2: 6.76% x 2 = 13.52%.
  • 3
    Обчисліть річний еквівалент. Ви також можете вирахувати річний еквівалент за більш короткі періоди. Наприклад, уявіть, що ви маєте тільки піврічний дохід і хочете дізнатися його річний еквівалент. Нагадуємо, що формула підрахунку та ж.
  • За півроку вартість ваших цінних паперів зросла від 1000 до 1050 доларів.
  • Почніть з підрахунку загального доходу: (1050-1000) /1000=.05 (5% дохід за шість місяців).
  • Тепер, якщо ви хочете дізнатися, як би виглядав річний еквівалент (припускаючи, що ставка доходу і нарахування залишаться колишніми), вам слід виконати наступні дії: (1 + .05) -1 = 10.25% річний дохід.
  • Незалежно від тривалості періоду, якщо ви будете слідувати вищенаведеної формулою, то завжди зможете переводити свій результат протягом року дохід.

    • Поради

    • Важливо розуміти і вміти обчислювати річні доходи з цінних паперів, оскільки ви будете використовувати свій річний дохід для порівняння з іншими вкладниками, а також для порівняння показників їх прибутковості. Таким чином, ви ознайомитеся з можливими біржовими ризиками, і, що набагато важливіше, зможете виявляти слабкі сторони своїх інвестиційних стратегій.
    • Попрактикуйтесь у виконанні подібних розрахунків, щоб вам було легко вирішувати такі рівняння. З практикою ви будете виконувати подібні розрахунки швидко і легко.
    • Парадокс, про який згадувалося на самому початку цієї статті, полягає у визнанні факту, що результат інвестування, як правило, оцінюється за результатами інших вкладів. Іншими словами, невеликий збиток, понесений в результаті скачок цін на ринку краще, ніж невелика, але ризикована прибуток. Все відносно.

    Відео: Інвестиції! На видобутку золота 120% річного доходу!

    попередження

    • Обов`язково виконуйте арифметичні операції в точному порядку, інакше у вас вийде неправильний результат. Тому краще перевірити ще раз свою роботу після виконання даних операцій.

    Cхоже

    Увага, тільки СЬОГОДНІ!
    Все цікаве
    Як створити персональний бюджет в excel Як створити персональний бюджет в excel

    Ви можете контролювати ваші щорічні або щомісячні витрати і доходи, створивши персональний бюджет в Excel. Це простий спосіб дізнатися, куди ви витрачаєте свої гроші без покупки відповідного програмного забезпечення. Використання електронної таблиці…

    Як закривати квартал Як закривати квартал

    Відео: Закриття періоду в 1С 8: як закрити періодІндивідуальний підприємець після реєстрації ІП має право вибрати зручну для себе систему оподаткування і здавати звіт або 2 рази в рік, або щомісячно, або один раз в квартал. Квартальний звіт…

    Як підрахувати відношення витрат до доходів Як підрахувати відношення витрат до доходів

    Ставлення витрат до доходів - розрахунок суми грошей, яку ви повинні на місяць в порівнянні з тим, скільки грошей ви отримуєте в місяць. Знання цієї цифри може вберегти вас від фінансових труднощів і допомогти вам уникнути позик і кредитів.…

    Як визначити прибутковість цінних паперів Як визначити прибутковість цінних паперів

    Відео: Як розрахувати прибутковість акції або ф`ючерсаРобота будь-якого інвестора на ринку цінних паперів тісно пов`язана з ризиком. Однак чим вище ризик кожної угоди, тим вище і рівень прибутковості. Математично ж прибутковість цінного паперу…

    Як порахувати чисту валовий прибуток Як порахувати чисту валовий прибуток

    Чистий валовий прибуток або дохід - це ознака прибутковості бізнесу. Ми розповімо, як її порахувати, використовуючи досить простий спосіб, описаний нижче. крокиЧастина 1 з 3: Загальний дохід / Дані по вартості товару 1Зберіть всі потрібні дані за…

    Як визначити бухгалтерську і економічний прибуток Як визначити бухгалтерську і економічний прибуток

    Відео: Урок - 25 # - Виробництво та витратиЗаради прибутку працюють фірми, в ній сенс і основна мета підприємницької діяльності. Щоб визначити бухгалтерську та економічну прибуток, потрібно скористатися даними балансу компанії. Інструкція1Прибуток -…

    Як порахувати частку доходів, що виплачуються у вигляді дивідендів Як порахувати частку доходів, що виплачуються у вигляді дивідендів

    Частка доходів, що виплачуються у вигляді дивідендів - це спосіб вимірювання частки прибутку компанії, яка виплачується інвесторам у формі дивідендів протягом встановленого терміну (як правило, протягом року), а не йде на розвиток компанії. Взагалі,…

    Як розрахувати виплату купона Як розрахувати виплату купона

    Облігації є видом боргових інструментів, які приносять безпечний очікуваний дохід. Інвестори купують облігації за ціною вище, нижче або рівної номінальної вартості, і потім отримують виплати купона кожні 6 місяців протягом терміну обігу облігації, в…

    Як створити бюджет домашнього господарства Як створити бюджет домашнього господарства

    Відео: СІМЕЙНИЙ БЮДЖЕТ. Додатковий дохід. Грошові ЗВИЧКИ. Nataly GorbatovaСтворення бюджету для домашнього господарства приїде в порядок "схему" показує як витрачаються гроші, зароблені членами сім`ї. крокиМетод 1 з 2: Допомога в складанні…

    Як підрахувати ввп Як підрахувати ввп

    ВВП, валовий внутрішній продукт - це все, що зробила країна протягом року. ВВП часто використовується для порівняння економік країн між собою. Економісти, в свою чергу, розраховують ВВП двома способами: за витратами і за доходами. Втім, завжди можна…

    Як порахувати irr (внд) в excel Як порахувати irr (внд) в excel

    Внутрішня норма прибутковості (ВНД або IRR від англ. Internal Rate of Return) часто використовується в бізнесі для порівняння різних проектів по прибутковості і перспективи зростання. Цей показник іноді називають методом дисконтування грошових…


    Увага, тільки СЬОГОДНІ!
    » » Як розрахувати річний інвестиційний дохід