Закон про протидію легалізації доходів № 115-ФЗ, який раніше був відомий лише в банківських колах, тепер став предметом обговорень у представників недержавних пенсійних фондів. Нагадаємо, що з липня 2013 року НПФ були включені в перелік організацій, на які поширюється дія зазначеного закону.
Відповідно до даним нормативним актом організації, які здійснюють операції з грошовими коштами (в тому числі і НПФ), зобов`язані виконувати наступні заходи з протидії легалізації доходів:
ідентифікувати майбутнього клієнта перед укладенням договору з ним (наприклад, щодо фізичної особи потрібно отримати інформації про його ПІБ, дату народження, громадянство, паспортні дані, ІПН);
щорічно оновлювати інформацію про кожного зі своїх клієнтів, а якщо виникли сумніви щодо достовірності раніше отриманих даних, то оновити інформацію необхідно протягом 7 робочих днів;
протягом 3 робочих днів з моменту здійснення операції повідомляти в Росфінмоніторинг відомості за операціями, що підлягають обов`язковому контролю;
не пізніше 1 робочого дня з моменту розміщення інформації в мережі Інтернет блокувати грошові кошти, що належать особі, яку включено до переліку "екстремістів" і повідомити про це в Росфінмоніторинг;
1 раз в 3 місяці перевіряти своїх клієнтів на їх причетність до "екстремізму" і повідомляти про результати перевірки до уповноваженого органу;
за запитом уповноваженого органу надавати інформацію про операції клієнтів.
Разом з тим, багато представників недержавного пенсійного сектора говорять про те, що застосування закону № 115-ФЗ в існуючій редакції щодо НПФ трохи важко. Основне утруднення у представників НПФ викликала обов`язок щорічно оновлювати інформацію про своїх клієнтів. Адже клієнти НПФ в основі своїй не мають бажання щорічно бути туди для надання інформації, а зацікавити або якимось чином примусити їх до цього, як у випадку з клієнтами кредитних організацій, практично неможливо.
Відео: ПФР заморозив 250 млрд рублів недержавних пенсійних фондів
Щорічне напрямок листів з проханням надати оновлену інформацію всім клієнтам (у деяких НПФ їх кількість обчислюється мільйонами) може стати занадто витратним. А результат від такої розсилки може бути практично нульовим. Ось і виходить, що такий обов`язок для НПФ виявиться всього лише вельми витратною формальністю.
Також представники НПФ скаржилися на вимоги закону про обов`язкове проведення ідентифікації клієнтів тільки співробітниками організації без залучення агентів. Адже мала мережу НПФ не дозволяє їм працювати в такому режимі. І багато НПФ при залученні клієнтів якраз користувалися послугами агентів. Проаналізувавши зазначені доводи, уповноважений орган - Росфінмоніторинг пообіцяв дещо пом`якшити вимоги закону щодо НПФ. Наприклад, вже з серпня 2014 року керуючим компаніям НПФ дозволено залучати кредитні організації для ідентифікації своїх клієнтів.
Відео: Олег Ячник: треба створити позитивний імідж ринкуЯкщо ваше підприємство тільки недавно почало свою виробничу діяльність, то найголовнішим завданням на даному етапі є залучення клієнтів і замовників. Вона особливо ускладнюється тим, що в цій…
Мітинг - це публічні збори громадян числом більше 15 осіб. Його мета - висловити своє ставлення до якої-небудь події або конкретній особі. Мітинги проводяться в знак протесту, коли громадянам здається, що якась агресивна дія обмежує їхні…
Відео: Як перейти до іншого стільниковому оператору зі збереженням номера. «Дам рада», 14-й випускЗ грудня 2013 року користувачі стільникового зв`язку отримали можливість поміняти мобільного оператора, зберігши свій номер телефону. Тепер…
Організація ваших контактів за списками адресатів може бути одним з найбільш ефективних кроків зв`язку, які можна зробити для вашого проекту або бізнесу. Знаючи, як зробити список розсилки, ви заощадите свої час і енергію, так як зможете швидко…
Мотивація співробітників на краще виконання своїх посадових обов`язків може бути грошова чи нематеріальна. Звичайно, перше завжди краще, але і про другий варіант забувати не варто. Увага до співробітників з боку керівництва цінується дуже високо. …
Відео: Мінфін передумав щодо зменшення 6% -ного податку за ССО на частину страхових внесківЗакон дозволяє підприємцям, які застосовують спрощену систему оподаткування, зменшувати сплачуються в бюджет податки на суму своїх фіксованих відрахувань у…
Відео: ЯК КОНТАКТИ з загробним світом?Зробити запит кредитного звіту в Equifax - в одному з трьох найбільших кредитних агенств - це найкращий спосіб отримати в Equifax необхідну інформацію, гарантоване отримавши найкраще обслуговування. Звіт…
Зміст: Цесія зобов`язань боржниківфакторинг боргуПерекладної і простий вексель Кожне комерційне підприємство контролює розмір дебіторської заборгованості покупців, замовників, позичальників та інших контрагентів з метою виявлення прострочених,…
У житті обов`язково настає момент, коли людина втрачає здатність працювати. Не так уже й важливо, в силу яких причин це відбувається, то чи через настання поважного віку, то чи працездатність була втрачена внаслідок хвороби, але самостійне пошук…
Відео: Як відкрити перукарню з нуля Рекомендації Олени СапоговаДля того щоб відкрити свою справу необов`язково мати великий стартовий капітал. Дуже часто буває достатньо своїх талантів і навичок. Надання різних послуг на дому зручно для клієнтів і…
Відео: Новини для бухгалтера, випуск №26 (18.02.11)Згідно з вітчизняним законодавством, в Російській Федерації в залежності від типу власника виділяють три види установ: державні, приватні та муніципальні. У свою чергу як державні, так і…